La liste des échanges de cRyPtO et d’autres plateformes, telles que les Initial Coin Offerings (ICO), qui ont échoué et qui ont disparu avec les fonds des utilisateurs est longue et ne cesse de s’allonger. Il s’agit là d’un avertissement brutal. Bien qu’il existe des échanges légitimes, en particulier des échanges de bit coins uniquement, sans garde, l’industrie reste vulnérable aux fraudeurs et aux « capitalistes de casino ». Il s’agit notamment de ceux qui organisent des opérations de pompage et de déversement, des escroqueries à la sortie, et qui colportent des systèmes d’enrichissement rapide qui s’attaquent aux spéculateurs.
C’est la raison pour laquelle il n’est pas du tout recommandé de conserver tes bitcoins sur une bourse. Envisage plutôt de pratiquer l’autodétention de bitcoins à l’aide de portefeuilles logiciels ou de portefeuilles matériels.
Les traders de bitcoins : Les échanges de bitcoins en dépôt ne sont PAS ta banque. Une seule faille de sécurité ou une défaillance de l’échange peut signifier tout perdre. N’investis que ce que tu peux te permettre de perdre, et ne stocke jamais d’avoirs ou de profits à long terme sur une bourse. Utilise un portefeuille sécurisé et autodétenu pour avoir un contrôle maximal et minimiser les risques.
Pourquoi les bourses de crypto-monnaies échouent-elles ?
Plusieurs facteurs clés contribuent aux échecs des bourses de crypto-monnaies, dont les plus importants sont les suivants :
- Le manque de transparence : De nombreuses bourses qui ont échoué ont manqué de transparence dans leurs pratiques financières, cachant des pertes, détournant des fonds ou gonflant les évaluations. Cela érode la confiance et contribue à des retraits de panique.
- Problèmes de liquidité : Les bourses dépendent de l’existence de fonds suffisants de la part des utilisateurs pour faciliter les échanges. Une mauvaise gestion des risques, un surendettement et des baisses de marché peuvent entraîner des manques de liquidités, provoquant la suspension des retraits et, à terme, l’insolvabilité.
- Activité frauduleuse : Certaines faillites sont de véritables escroqueries, les fondateurs détournant des fonds ou manipulant les marchés à des fins d’enrichissement personnel.
- Piratage et vol : Les bourses de crypto-monnaies sont des cibles de choix pour les pirates informatiques, qui exploitent les faiblesses de sécurité pour voler les fonds des utilisateurs. Des pratiques de cybersécurité faibles augmentent considérablement ce risque.
- L’évolution des réglementations : L’espace crypto est toujours aux prises avec des réglementations peu claires et en constante évolution. Le non-respect des réglementations existantes ou l’incapacité à s’adapter aux nouvelles peut entraîner des amendes, des ennuis juridiques, voire des fermetures.
- Effets de contagion : La défaillance d’un acteur majeur comme FTX peut déclencher un effet domino, provoquant des retraits de panique et des problèmes de liquidité dans d’autres échanges.
Les échanges centralisés sont comme les toilettes publiques. Entrez, faites vos affaires, puis sortez. – Anonyme
Quelles sont les bourses de crypto-monnaies les plus sûres ?
En général, les échanges non dépositaires et décentralisés (DEX) sont souvent considérés comme des options plus sûres. Contrairement aux bourses traditionnelles et centralisées qui détiennent tes fonds (portefeuilles de garde), les bourses non dépositaires, comme Hodl Hodl (mondial), Peach Bitcoin (mondial), Relai (Europe) et Bull Bitcoin (Canada), éliminent ce risque. Elles te permettent d’acheter ou de vendre des bitcoins par l’intermédiaire d’un portefeuille autodépositaire, ce qui te donne un contrôle total.
Les échanges décentralisés vont encore plus loin en facilitant les échanges entre pairs sans autorité centrale. Cela supprime un point de défaillance unique, ce qui les rend plus résistants aux fermetures ou aux pannes de la bourse. Cependant, en contrepartie, les bourses décentralisées peuvent être moins conviviales pour les débutants.
Combien de bourses de crypto-monnaies ont-elles échoué ?
Mettre le doigt sur un nombre exact de bourses de crypto-monnaies défuntes est difficile en raison de la nature évolutive du marché et des raisons ambiguës de la fermeture de certaines plateformes. Bien qu’un nombre précis soit insaisissable, on peut affirmer sans risque que le nombre d’échanges de crypto-monnaies qui ont échoué est considérable. Cependant, sur la base des données et des rapports disponibles, plusieurs observations clés se dégagent.
Les rapports suggèrent qu’un nombre considérable d’échanges de crypto-monnaies ont échoué au fil des ans, ce qui indique la fragilité du secteur. Les estimations concernant le nombre exact d’échanges ayant échoué varient en fonction de la source et de la méthodologie utilisées. La plupart des recherches indiquent qu’environ 42 % de ces bourses ont disparu sans explication. En outre, environ 9 % des échanges qui ont échoué se sont révélés être des escroqueries dès leur création. Ces statistiques soulignent l’importance de faire preuve de diligence raisonnable et de prudence lorsqu’on s’engage dans des échanges de crypto-monnaies
Sur la base de nos recherches, voici une liste des échanges de crypto-monnaies qui ont échoué à ce jour. Cependant, il est important de noter que cette liste n’est pas exhaustive en raison de la nature dynamique et rapidement changeante du marché des crypto-monnaies.
Liste des bourses de crypto-monnaies qui ont échoué en 2024
BitForex
L’échange de crypto-monnaies BitForex, basé à Hong Kong, a connu une perturbation importante en février 2024, entraînant la mise hors ligne de son site Web et de son application de négociation. BitForex n’a pas officiellement annoncé une fermeture complète, et bien que la bourse soit actuellement inaccessible, il n’y a pas eu de déclaration officielle confirmant une fermeture permanente. Cette interruption fait suite à des rapports faisant état d’un retrait substantiel d’environ 57 millions de dollars des portefeuilles de BitForex. Les utilisateurs craignent que cette perturbation ne soit un « rug pull », un scénario dans lequel les opérateurs d’un projet de crypto-monnaie disparaissent soudainement avec les fonds des investisseurs.
Hong Kong a récemment interrompu les nouvelles demandes de licence des bourses de crypto-monnaies et exige que les plateformes existantes sans licence ferment d’ici le 31 mai 2024, ce qui ajoute encore à l’incertitude entourant le sort de BitForex. Bien que la raison exacte de la fermeture de BitForex reste floue, l’importance du retrait et les préoccupations réglementaires soulèvent des questions sur la solvabilité et la conformité de l’échange. Il est important de noter que la situation évolue encore et que d’autres informations pourraient être révélées dans les jours à venir.
Liste des échanges de crypto-monnaies qui ont échoué en 2023
Bitrex
Bittrex, Inc. a déposé le bilan en mai 2023, suite à une accusation de la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine selon laquelle elle fonctionnait comme une bourse de valeurs mobilières non enregistrée. Cela a entraîné la cessation de ses activités aux États-Unis le 30 avril 2023. La bourse avait compté 600 000 utilisateurs actifs aux États-Unis. Bittrex Global, qui dessert environ 1,5 million d’utilisateurs actifs en dehors des États-Unis, a suspendu ses activités de négociation le 4 décembre afin de fermer complètement ses portes.
Bizlato
La bourse de crypto-monnaies Bitzlato a cessé ses activités en 2023. Cela faisait suite au plaidoyer de culpabilité de son ancien PDG, Anatoly Legkodymov, pour avoir dirigé une entreprise de services monétaires sans licence. Dans le cadre de l’accord de plaidoyer, Legkodymov a accepté de fermer la bourse et de confisquer 23 millions de dollars en crypto-monnaie.
The Rock Trading
The Rock Trading, était une société d’échange de crypto-monnaies basée à Malte et gérée par des Italiens, qui a été fondée en 2011. L’échange a cessé ses activités en raison de problèmes de liquidité en février 2023. À la suite d’une procédure de liquidation ordonnée par le tribunal, tout l’argent des clients a été gelé. La plateforme présentait une faiblesse majeure : tout l’argent, le leur et celui de leurs utilisateurs, était conservé sur un seul compte bancaire. Les administrateurs avaient donc un contrôle total sur tous les fonds.
BKEX
Le 29 mai 2023, la bourse de crypto-monnaies BKEX a suspendu ses activités et arrêté les retraits en raison d’allégations de blanchiment d’argent impliquant des fonds d’utilisateurs. BKEX a affirmé coopérer avec les forces de l’ordre dans le cadre de leur enquête et a cité cette coopération comme raison de la suspension des retraits. Le site Web de BKEX n’est plus accessible.
Patricia
Depuis mai 2023, la bourse de crypto-monnaies nigériane Patricia est confrontée à d’importants défis. Les utilisateurs ont signalé des problèmes de retrait à partir d’avril, persistant pendant des mois. Bien que Patricia ait affirmé qu’un incident de sécurité survenu en mai n’avait pas affecté les fonds des utilisateurs, ces derniers ont constaté que leurs avoirs avaient été convertis en son jeton, PTK, sans leur consentement, et qu’il n’existait aucun moyen clair de les retirer. La solution controversée de Patricia propose de convertir les dettes en actions de l’entreprise, mais les conditions et la valeur future ne sont pas claires.
Genesis
La chute de Genesis Global Trading a été rapide avec son dépôt de demande de protection contre la faillite au titre du chapitre 11 en janvier 2023. Cet effondrement a été déclenché par une combinaison de facteurs : le krach plus large du marché des crypto-monnaies en 2022, l’exposition aux retombées de l’implosion de l’échange FTX et les allégations de mauvaises pratiques de gestion des risques.
Liste des bourses de crypto-monnaies qui ont échoué en 2022
FTX
FTX était l’une des plus grandes bourses d’échange en 2022. Elle faisait entrer les crypto-monnaies dans le courant dominant, dépensant des millions pour une publicité du Super Bowl comparant les crypto-monnaies aux inventions de la roue et de l’ampoule électrique, exhortant les clients à ne pas « passer à côté » de « la prochaine grande chose ». Tout cela en faisant la promotion de FTX comme « un moyen sûr et facile de se lancer dans la crypto »
FTX n’a pas déposé en toute sécurité l’argent de ses clients. Elle avait prêté 10 milliards de dollars US de dépôts de clients à Alameda Research, une filiale de FTX, qui avait investi les fonds de manière risquée. Après l’annonce de la faillite de FTX, plus d’un milliard de dollars américains de dépôts de clients se sont volatilisés en raison de transactions suspectes.
Blockfi
BlockFi était sur le point d’être racheté par FTX pour un montant pouvant atteindre 240 millions de dollars. Mais suite à la déclaration de faillite de FTX en novembre 2022, Blockfi a empêché les clients d’effectuer des retraits sur sa plateforme. Blockfi est un prêteur d’actifs numériques qui a été créé en 2017. Son siège social se trouve à Jersey City, dans le New Jersey.
Liquid Global
Liquid Global a subi un revers important en novembre 2022. Cela était dû à l’effondrement de FTX, la bourse de crypto-monnaies qui avait acquis Liquid Global plus tôt dans l’année. La faillite de FTX a provoqué un effet d’entraînement dans toute l’industrie de la cryptographie, et Liquid Global, étant détenu par FTX, a été fortement impacté. Ils ont interrompu les dépôts, les échanges et les retraits sur leur plateforme en raison de la situation en cours avec FTX.
CoinFLEX
CoinFLEX était une bourse fondée en 2019 qui proposait des opérations au comptant et sur marge, des contrats à terme et ses propres stablecoins porteurs d’intérêts. Cependant, CoinFLEX a rencontré des difficultés financières en 2022 et a dû restreindre les retraits en juin. Fin 2023, des créanciers ont poursuivi le PDG de CoinFLEX et la bourse a annoncé qu’elle cesserait ses activités à la fin du mois d’octobre 2023.
Celcius
Celsius Network était une société de prêt de crypto-monnaies. Les clients pouvaient déposer des bitcoins et des ethereums dans un portefeuille Celsius pour obtenir un pourcentage de rendement. Celcius promettait des pourcentages de rendement allant jusqu’à 10 %. Les clients pouvaient également emprunter de l’argent en utilisant leurs bitcoins comme garantie. La société avait prêté 8 milliards de dollars à ses clients et gérait près de 12 milliards de dollars d’actifs lorsqu’elle a fait faillite. On ne sait pas quelle part de l’argent emprunté peut effectivement être restituée aux clients.
Combien allons-nous encore en voir cette année ?
Il est possible que d’autres échanges suivent cette année, comme Crypto.com. Un grand mouvement est en train de prendre forme, celui des personnes qui retirent leurs fonds pour les stocker dans des chambres froides.
Liste des échanges de crypto-monnaies qui ont échoué en 2021
Todex
Todex était un échange de crypto-monnaies turc qui a été mis hors ligne, et son PDG porté disparu, en 2021. Cela a laissé des milliers d’investisseurs inquiets que leurs fonds aient été volés. En fait, il a été révélé que les crimes commis ont causé 356 millions de dollars TL de dommages.
Einstein
En 2017, Einstein Exchange a été créé au Canada, et deux ans plus tard, ils n’avaient que 34K USD d’actifs sur les 12 millions USD qu’ils devaient aux investisseurs. Einstein avait connu une hausse spectaculaire à la mi-2019, mais les investisseurs ont eu du mal à accéder à leurs fonds pendant l’été et l’automne. Einstein a annoncé sa fermeture en octobre 2019.
Liste des échanges de crypto-monnaies qui ont échoué en 2020
Cobinhood
Cobinhood, une bourse de crypto-monnaies connue pour ses échanges à frais zéro, a fermé ses portes en 2020 suite à de nombreuses rumeurs de faillite. Ces rumeurs ont pris de l’ampleur en mai 2019, des sources d’information faisant état de l’insolvabilité potentielle de Cobinhood aux côtés de sa société sœur, DEXON. Certains rapports suggéraient des fuites d’informations d’initiés, tandis que d’autres pointaient du doigt le fait que DEXON avait largué ses jetons de crypto-monnaie peu de temps après la conclusion de leur ICO – une démarche souvent associée à des levées de fonds frauduleuses. De nombreux observateurs ont soupçonné Cobinhood d’orchestrer une arnaque à la sortie, en disparaissant définitivement avec les fonds des utilisateurs.
Liste des échanges de crypto-monnaies qui ont échoué en 2019
QuadrigaCX
Quadriga exploitait l’une des plus grandes bourses de crypto-monnaies en ligne du Canada en 2018. Mais après le décès soudain du fondateur, des crypto-monnaies d’une valeur de 190 millions de dollars américains ont disparu. L’argent n’a jamais été retrouvé, l’échange a fait faillite et le juge a conclu qu’ il s’agissait d’une chaîne de Ponzi. Les enquêtes menées après coup ont révélé de graves pratiques de mauvaise gestion et des activités financières illégales, ainsi qu’une comptabilité financière essentiellement inexistante.
Cryptopia
Après un piratage en janvier 2019 au cours duquel 15 % des fonds des clients ont été volés, Cryptopia a déposé le bilan et s’est mise en liquidation en mai 2019. Cryptopia était basée en Nouvelle-Zélande. Cryptopia a été fondée en 2014 par Rob Dawson et Adam Clark.
Bitgrail
En février 2018, l’échange de crypto-monnaies italien BitGrail Srl a révélé que des transactions frauduleuses avaient entraîné le vol de jetons Nano d’une valeur de 170 millions de dollars américains. Francesco Firano, le fondateur de l’échange, a fait beaucoup de mal en retardant la divulgation de la perte et en tentant de redémarrer l’échange plutôt que de confier la gestion des actifs à un fiduciaire. Cela a eu pour conséquence qu’en janvier 2019, un tribunal italien a ordonné que Bitgrail et Firano Bank Inc. soient déclarés en faillite, et qu’il indemnise les investisseurs dans le cadre du plan de 170 millions de dollars.
Liste des échanges de crypto-monnaies ayant échoué en 2017
Youbit
Le 19 décembre 2017, le propriétaire de la bourse d’échange sud-coréenne Youbit a déposé le bilan après avoir subi deux attaques cette année-là. Les utilisateurs ont tout de même eu accès à 75 % de leurs actifs.
BTC-e
BTC-e, autrefois un acteur majeur des premiers échanges de crypto-monnaies fondé en 2011, n’est plus opérationnel. Son histoire s’est terminée par une fermeture spectaculaire en 2017 après que le gouvernement américain a saisi son site Web et ses fonds. Des accusations de facilitation d’activités illégales, notamment le traitement de milliards provenant du tristement célèbre piratage de Mt. Gox, ont conduit à sa chute.
2016
Cryptsy était un casino de shitcoins qui a disparu à un moment donné.
Liste des échanges de crypto-monnaies qui ont échoué en 2014
MtGox
Mt. Gox était une bourse d’échange de bitcoins basée à Tokyo, au Japon. Elle a été lancée en 2010 et a traité jusqu’à 70 % de toutes les transactions dans le monde lorsqu’elle était en activité. Le 23 janvier 2014, le site Web a été mis hors service sans aucune explication. Il n’a pas été construit de façon très sécurisée, et après que Jed McCaleb, le fondateur, a vendu MtGox, la bourse a été compromise, et elle a fermé sans aucun préavis. MtGox était la plus grande bourse de Bitcoin au monde en 2014 et sans doute aussi la première. Lire la suite.
Liste des bourses de crypto-monnaies qui ont échoué en 2013
En septembre 2012, BitFloor a subi une faille de sécurité critique qui a entraîné un piratage au cours duquel 24 000 bitcoins ont été volés, une somme considérable à l’époque. Cette situation, associée à la fermeture signalée du compte bancaire de BitFloor en avril 2013, a contraint l’échange à fermer complètement. Bien que des tentatives initiales aient été faites pour rembourser les utilisateurs, elles se sont avérées infructueuses.
Liste des bourses de crypto-monnaies ayant échoué en 2012
Bitcoinica
Bitcoinica a été un acteur précoce sur la scène des échanges de crypto-monnaies, lancé en 2011. Il proposait des opérations à effet de levier avec des contrats pour la différence (CFD) basés sur le taux de change Bitcoin/USD. Cependant, des pirates informatiques ont compromis le serveur de messagerie d’un membre de l’équipe et ont volé plus de 43 000 bitcoins en 2012, ce qui a entraîné la suspension des opérations. L’entreprise a prétendu disposer de réserves suffisantes pour couvrir la perte, ce qui n’était pas le cas. L’incident a finalement conduit à sa disparition.
Liste interminable
- Sur le Wiki Bitcoin.it, tu trouveras une liste encore beaucoup plus longue d’échanges et d’autres sociétés de crypto-monnaies qui ont cessé leur activité.
- Tu peux aussi jeter un coup d’œil à 6 cas désastreux de bourses de crypto-monnaies qui ont fait faillite (2019)
Avons-nous oublié quelque chose ? Laisse-nous un message pour que nous puissions mettre à jour cette liste.
